BB-Strategie Depots
Die Vermögensverwaltung
auf Fondsbasis
BB-Depot Ertrag
BB-Depot Wachstum
BB Depot Dynamik
Depotaufbau mit verschiedenen
Assetklassen
Aktienfonds
Hedgefonds
Immobilienfonds Rentenfonds
Effizienzkurve
Ei nmal an lage (i n E UR )
10 %
9%
8%
Rendite im Auswertungszeitraum
7%
6%
5%
4%
3%
50 % MSCI/50 % REX
40 % MSCI Welt, 40 % off. IF, 20 %
CSFB Tremont
2%
REX (Performance Index)
MSCI World
1%
Kat.Ø Immobilienfonds/Welt
CSFB/Trem. Inv. Hedge Fund Idx
0%
-1%
-4%
-2%
0%
2%
4%
6%
8%
10 %
12 %
14 %
Volatilität im Auswertungszeitraum
Auswertung vom 01.02.1997 bis zum 30.11.2006
16 %
18 %
20 %
22 %
24 %
Investmentprozess
4. Zielfondsauswahl
Quantitativ
Risikokennzahlen
Fondsmanagergespräche
3. Anlagestil
Standardwerte/Nebenwerte
Growth/Value
Antizyklisch
1. Taktische Allokation
Aktien/Renten/Immobilien
Trendfolge
2. Strategische Allokation
Regionen/Länder
Fundamentaldaten
Performance der Aktienmärkte
verschiedener Regionen
35
30
25
20
15
10
5
0
-5
-10
2006
MSCI
Nikkei 225
MSCI Osteuropa
DJ Stoxx 50
Asien ex. Japan
MSCI Latin Am.
Dow Jones Ind.
Hang Seng
All Ordinaries
Performance der Renten-/Immobilienfonds
nach Kategorien
6
4
2
0
2006
-2
-4
-6
-8
RF International
RF Emerging Mkts.
IF Welt
RF Europa
RF Unternehmen €
IF Europa
RF USA
RF Unternehmen IW
Quartile der gewählten Fonds in der
jeweiligen Kategorie







Templeton Growth Fund
ML World Mining Fund
Oyster European Opp.
Vitruvius Japanese Eq.
Invesco PRC Eq. Fund
2.
1.
1.
1.
1.
Q.
Q.
Q.
Q.
Q.
Templeton EM Bond
ABN Gl. EM Bond
1. Q.
1. Q.
BB Depot Ertrag
Asset Allocation
Performance in %
9,00
Hedgefonds
15%
7,67
8,00
7,00
6,00
Aktienfonds
25%
Renten-/
Immof.
60%
5,00
4,00
3,86
3,00
2,00
1,00
0,00
0,00
-1,00
2005
-0,60
2006
-2,00
BB Depot Ertrag
Benchmark
BB Depot Ertrag
kumulierte Renditen vom 01.09.2005 - 31.12.2006
20,00
15,00
11,83
10,00
5,00
0,00
-0,60
-5,00
BB Depot Ertrag
Benchmark
BB Depot Wachstum
Performance in %
Asset Allocation
20,00
Hedgefonds
15%
16,50
15,28
11,59
15,00
7,41 8,80 7,80
4,98
10,00
Renten-/
Immof.
40%
5,00
4,30
0,00
-5,00
2002
2003
2004
2005
2006
-10,00
Aktienfonds
45%
-15,00-14,40-12,60
-20,00
BB Depot Wachstum
Benchmark
BB Depot Wachstum
kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006
30,00
25,00
24,17
24,56
20,00
15,00
10,00
5,00
0,00
BB Depot Wachstum
Benchmark
BB Depot Dynamik
Asset Allocation
Performance in %
50
Hedgefonds
15%
Renten-/
Immof.
20%
37,67
40
26,40
30
16,84
12,30
5,62 5,50
20
10
10,10
9,00
0
-10
Aktienfonds
65%
2002
2003
2004
2005
2006
-20
-22,02
-30
-40
-31,80
BB Depot Dynamik
Benchmark
BB Depot Dynamik
kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006
50,00
45,86
45,00
40,00
35,00
30,00
25,00
20,00
15,00
11,32
10,00
5,00
0,00
BB Depot Dynamik
Benchmark
Vergleich mit renommierten Dachfonds
Top Ten Classic
50
45,86
45
AMB Generali Wachst.
40
36,60
33,19
35
Warburg Wachstum
Strategie
Sauren Global Growth
34,63
33,14
30
25
20
23,06
23,84
19,79
17,29
Sauren Gl. Growth Plus
WWK Select Chance
15
10
Inovesta Opportunity
OP
OP Select Global
5
0
kumulierte Wertentwicklung in % vom 1.2.2002 1.12.2006
BB Depot Dynamik
Das beste aus vier
Assetklassen


geringe Korrelation dieser Kategorien
geringe Volatilität des Depots
Vielen Dank.
Anlage- u.
Altersvorsorgeprodukte
mit BB-Depots
Die Highlights.
BB-Strategie Depots

Fondsvermögensverwaltung bereits ab einer Einmalanlage von 5.000 €

Kostenlose Depotführung

Fondswechsel ohne Ausgabeaufschlag

Jährliche Switchpauschale von nur 50 €, volumenunabhängig

Entnahmeplan möglich (Empfehlung: BB-Depot Ertrag)

Onlinezugang für Berater und Kunden

Ständige Kontrolle des Depot vom Vermögensverwalter

Reduzierung der Haftung für Vermittler

Depotführung bei der Augsburger Aktienbank
BB-Investmentsparplan
(3. Schicht nach AVmG)
90
80
70
60
50
40
30
20

Auswahl von über 50 Top-Fonds

Garantiefonds „DWS Flex Pension“ wählbar

Neu! Vermögensverwaltung mit den BB-Depots möglich

Jährliche Depotkosten betragen nur 25 €, volumensunabhängig

Zuzahlungen von 2.500 € p.a. sind ausgabeaufschlagsfrei

Vordiskontierung der Provision bis zu einer Laufzeit von 25 Jahren

Günstige Kostenstruktur ohne Versicherungsmantel (5,92 % Gesamtkosten)

10
0

Auf Wunsch Versicherungsmantel individuell und günstig gestaltbar (Kosten
0,75 % p.a.),
auch für bestehende Depots
Depotführung durch die Max. Heinrich Sutor Privatbank
Vergleich der Ablaufleistung ISP/FRV
200 Euro Monatsbeitrag, Eintrittsalter 35 Jahre, Laufzeit 25 Jahre, 8 % p.a.
163.000,00 €
150.000,00 €
Fondsgeb. RV
Investmentsparplan
BB InvestmentRente
(3. Schicht nach AVmG)



Auswahl an renomierten Fonds von u.a. Templeton, DWS, Oyster und
JPMorgan
Garantiefonds „DWS FlexPension“ wählbar
Vermögensverwaltung mit dem Sondervermögen „BB Depot Wachstum“
wählbar

Ab 75 € Monatsbeitrag

Laufzeiten bis Endalter 75

Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar



Günstiger Versicherungsmantel – hohe Ablaufleistungen, vor allem bei lange
Laufzeiten
Mit fürstlichen Privilegien (Insolvenzrecht, einfache Nachlassregelung von
LV-Leistungen)
Versicherer ist die Vienna Life Liechtenstein, Tochter der Vienna Life Group
(größte österr. Versicherungsgruppe), Standard & Poor´s Rating: A+
BB Direktversicherung
(2. Schicht nach dem AVmG)

Ab 50 € Monatsbeitrag

Laufzeiten bis Endalter

Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar

Lebenslange Rente oder Rente auf bestimmte Zeit wählbar

Rentengarantiezeit max. analog Beitragszahlungsdauer möglich

Gleichzeitige Anssparung in konventioneller LV und Sondervermögen „BB
Depot Wachstum“ – hohe Renditechancen

100 %ige Beitragsgarantie durch die Bank Austria Creditanstalt
Versicherung

Versicherer ist die BACAV, Standard & Poors Rating: A+
BB FörderRente (ab dem 1.2.2007)
(2. Schicht nach dem AVmG)

Günstige Kostenstruktur, ohne Versicherungsmantel

Vordiskontierung der Provision

Depotbank ist Max Heinr. Sutor Bank
BB BasisRente
(1. Schicht nach AVmG)


Ab sofort als Investmentanlage mit den gleichen steuerlichen
Rahmenbedingungen möglich
Sobald die Handhabung über die Verwendung des Guthabens bei Ableben
des
Depotinhabers geklärt ist

Günstige Investmentlösung ohne Versicherungsmantel

Depotbank ist die Max Heinr. Sutor Bank
Guten Appetit.
Welcher Fondskategorie gehört
dieser Chart an?
300
250
200
150
100
50
2001
2002
Januar
Januar
Januar
Januar
Januar
Januar
2000
2003
Januar
0
2004
2005
2006

BB Depot Wachstum - FONDS professionell